Los asesores financieros evalúan las necesidades financieras de las personas y las ayudan con las inversiones (como acciones y bonos), las leyes fiscales y las decisiones de seguros. Ayudan a los clientes a planificar objetivos a corto y largo plazo, como los gastos de educación y la jubilación. Recomiendan inversiones para que coincidan con los objetivos de los clientes. Invierten el dinero de los clientes en función de las decisiones de los clientes. Muchos también ofrecen asesoramiento impositivo o venden seguros.
Aunque la mayoría de los asesores financieros ofrecen sobre una amplia gama de temas, algunos se especializan en áreas tales como la gestión de riesgos o la jubilación (evaluando qué tan dispuesto está el inversionista a correr riesgos, y ajustando las inversiones en consecuencia).
Después de que hayan invertido fondos para un cliente, ellos, al igual que el cliente, reciben informes regulares de las inversiones. Monitorean las inversiones del cliente y generalmente se reúnen con cada cliente al menos una vez al año para actualizarlo sobre inversiones potenciales y para ajustar el plan financiero debido a las circunstancias cambiantes del cliente o porque las opciones de inversión han cambiado.
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Muchos dedican una gran cantidad de tiempo a comercializar sus servicios, y se reúnen con clientes potenciales mediante seminarios o redes sociales y de negocios. Muchos asesores financieros tienen licencia para comprar y vender productos financieros, como acciones, bonos, anualidades y seguros. Dependiendo del acuerdo que tengan con sus clientes, los asesores pueden tener el permiso de los clientes para tomar decisiones sobre la compra y venta de acciones y bonos.
Los banqueros privados o los administradores de patrimonio son asesores financieros personales que trabajan para personas que tienen mucho dinero para invertir. Estos clientes son similares a los inversores institucionales (comúnmente empresas u organizaciones), y se acercan a invertir de manera diferente al público en general. Los banqueros privados gestionan una colección de inversiones, denominada cartera, para estos clientes utilizando los recursos del banco, incluidos los equipos de analistas financieros, contadores y otros profesionales. Este curso es ideal para aquellos profesionales que se encuentran en el mundo de las finanzas, aunque si este no es tu caso, de igual forma podrás efectuar este taller. Para ello solo deberás ingresar a este portal: cursosinem2018.com, en él tendrás todas las pautas necesarias para ser todo un experto.